La gestion efficace d’une entreprise passe par une bonne administration de sa trésorerie. Elle consiste à prévoir le montant disponible en espèces ou en banque pour couvrir les dépenses opérationnelles, faire face aux situations imprévues. Une bonne gestion permet d’avoir une flexibilité financière suffisante pour exécuter les plans stratégiques. L’aide d’un expert-comptable peut s’avérer extrêmement utile pour prévoir les besoins en liquidités.
Réaliser le besoin en fonds de roulement
L’évaluation du besoin en fonds de roulement (BFR) est une étape cruciale lors de la création d’une entreprise. Il s’agit du montant de trésorerie nécessaire pour assurer le bon fonctionnement de l’entreprise. Ce montant est nécessaire pour gérer le décalage entre le paiement des dépenses courantes et l’encaissement des recettes. Il est important de ne pas négliger cet aspect lors de la création d’une entreprise.
Si vous n’êtes pas sûr de la vitesse à laquelle vos produits se vendront ou si vous travaillez dans le secteur des services et que vous êtes confronté à des retards de paiement, il est recommandé de créer un document sur le BFR.
- Votre expert-comptable peut vous aider à créer ce document et à analyser différents scénarios financiers.
- Il peut également vous suggérer d’emprunter un montant plus élevé auprès de votre banque ou de demander des paiements anticipés à vos clients.
Un expert-comptable expérimenté peut vous proposer de nombreuses solutions pour vous aider à gérer et à analyser votre fonds de roulement.
Établir le plan de trésorerie
Outre le BFR, il est essentiel d’élaborer un plan de trésorerie décrivant tous les encaissements et décaissements à venir sur une base mensuelle ou bimensuelle. Le plan fournit une représentation claire de l’évolution de votre trésorerie. L’expert–comptable peut vous aider à l’élaborer et à le mettre à jour régulièrement. Vous aurez ainsi toujours une idée précise de votre situation financière et pourrez prendre des mesures pour remédier à d’éventuelles difficultés de trésorerie.
Si vous avez engagé un comptable permanent pour gérer vos affaires financières, il est de son devoir de tenir ce plan à jour. Il peut également examiner vos comptes bancaires et vous présenter un résumé en temps réel de votre situation financière. Grâce à ses efforts, il peut prévoir tous les problèmes potentiels qui pourraient survenir en termes de financement.
Proposer une solution de financement de la trésorerie
La durée du cycle d’exploitation dépend de chaque secteur d’activité et varie de quelques jours à plusieurs mois. Un modèle d’entreprise équilibré permet au flux de trésorerie de soutenir le cycle d’exploitation. Ce qui génère une marge bénéficiaire à chaque période du cycle qui renforce le flux de trésorerie et facilite la croissance de l’entreprise.
Il arrive que la trésorerie d’une entreprise soit affectée par des facteurs tels qu’une croissance soudaine des activités, des événements imprévus ou des changements dans l’économie.
Dans ce cas, l’entreprise a besoin d’un financement supplémentaire pour poursuivre ses activités. L’expert-comptable est chargé de trouver et de proposer des options de financement adaptées aux besoins spécifiques de l’entreprise. Il sera votre couteau suisse pour ne pas faire face à des problèmes de trésorerie.